امنیت صرافی از مسائل مهمی است که هر کسی که مایل به فعالیت در حوضه بازارهای مالی است باید ابتدا صرافی مورد اعتماد خود را پیدا کند. در این مقاله به بررسی فاکتورهای مهم جهت انتخاب صرافی مطمئن و امنیت صرافی میپردازیم.

مقدمه:

در دنیای پرشتاب ارزهای دیجیتال، صرافی‌های رمزنگاری نقش ستون فقرات بازار را ایفا می‌کنند. اما همین مراکز حیاتی به یکی از اهداف اصلی هکرها و حملات سایبری بدل شده‌اند. در این مقاله به بررسی دقیق‌ترین راهکارهای امنیتی، تهدیدهای رایج، و استانداردهایی می‌پردازیم که هر صرافی باید برای محافظت از دارایی کاربرانش رعایت کند.

تهدیدهای رایج امنیتی در صرافی‌های ارز دیجیتال

1. حملات فیشینگ (Phishing): جعل وب‌سایت و ایمیل‌های صرافی برای فریب کاربران.

2. حملات مهندسی اجتماعی: دسترسی به اطلاعات از طریق فریب انسانی.

3. نفوذ به کیف پول‌های گرم (Hot Wallets): این کیف‌ها به اینترنت متصل‌اند و آسیب‌پذیری بیشتری دارند.

4. دسترسی غیرمجاز به APIها: اگر APIها به درستی محدود نشوند، ممکن است تریدرهای الگوریتمی هک شوند.

5. حملات DDoS: حملاتی که با ترافیک جعلی، سرورها را از کار می‌اندازند.

راهکارهای امنیتی ضروری برای صرافی‌ها

1. احراز هویت چندمرحله‌ای (MFA) استفاده از کد پیامک، اپلیکیشن تأیید هویت یا سخت‌افزار فیزیکی مانند YubiKey برای ورود امن کاربران.

2. ذخیره‌سازی سرد (Cold Storage) بیش از ۹۰٪ دارایی‌ها باید به‌صورت آفلاین ذخیره شوند تا در برابر حملات آنلاین مصون باشند.

3. رمزنگاری پیشرفته داده‌ها استفاده از الگوریتم‌هایی مانند AES‑256 برای رمزنگاری اطلاعات کاربران و تراکنش‌ها.

4. تست‌های امنیتی دوره‌ای اجرای تست نفوذ (Penetration Testing) و ممیزی‌های امنیتی توسط تیم‌های مستقل برای کشف آسیب‌پذیری‌ها.

5. محدودسازی API ایجاد کلیدهای API با سطح دسترسی مشخص، محدودیت IP، و محدودسازی زمان‌بندی استفاده.

6. محافظت در برابر DDoS استفاده از فایروال‌ و سیستم‌های تشخیص نفوذ (IDS/IPS) برای شناسایی و توقف حملات انبوه.

استانداردهای جهانی امنیت برای صرافی‌ها

ISO/IEC 27001 : استاندارد مدیریت امنیت اطلاعات

SOC 2 Type II : ممیزی امنیت، حفظ حریم خصوصی و کنترل‌های عملیاتی

KYC/AML : شناخت مشتری و مبارزه با پول‌شویی، ضروری برای شناسایی کاربران و کنترل ریسک

نمونه‌هایی از هک‌های بزرگ صرافی‌ها

Mt. Gox در سال 2014: بزرگ‌ترین هک تاریخ بیت‌کوین، با از دست رفتن 850000 BTC

Coincheck در سال 2018: سرقت بیش از 500 میلیون دلار رمزارز NEM

FTX و Bithumb نیز بارها با نفوذها و نقص‌های امنیتی مواجه شده‌اند

توصیه‌هایی به کاربران برای امنیت شخصی

استفاده از صرافی‌هایی با رتبه امنیتی بالا مانند Binance، Kraken، Coinbase

فعال‌سازی MFA و عدم استفاده از رمزهای عبور ساده

اجتناب از کلیک بر لینک‌های ناشناس

بررسی URL رسمی صرافی پیش از ورود

نگهداری دارایی‌های بلندمدت در کیف پول سخت‌افزاری

تریدرها معمولا در این مواقع از آینده و صرافی خود واهمه دارند مخصوصا در این روزها که اخبار هک صرافی های معتبر بیرون می آید اصولا همه کاربران از از دست دادن سرمایه و دارایی خود میترسند ولی در این مواقع باید به ترس خود غلبه و با دانش و چشم باز صرافی مورد نظر را انتخاب کرد و نکته دیگر این است که باید اصولا سعی نمود که تمام دارایی در صرافی نگه داری نشود و بیشتر در کیف پول های معتبر و یا سخت افزاری نگه داری شوند.

نتیجه‌ گیری:

امنیت در صرافی‌های ارز دیجیتال، ترکیبی از فناوری، سیاست‌گذاری و آموزش کاربران است. هم صرافی‌ها و هم کاربران نقش اساسی در محافظت از دارایی‌های دیجیتال ایفا می‌کنند. هرگونه بی‌توجهی می‌تواند به ضررهای جبران‌ناپذیر مالی و از بین رفتن اعتماد عمومی منجر شود. در این میان وظیفه اصلی صاحبان صرافی حفظ امنیت و جلوگیری حداکثری از هک شددن صرافی و بازپس گیری فوری در صورت هک صرافی و همچنین تا حد امکان جبران خسارات برای کسانی است که دارایی خود را از دست داده اند. و وظیفه کاربران هم انتخاب آگاهانه و با چشم باز است.

پایان

نویسنده: مرضیه عسکری